Unser AML und Verifizierungsstandard

Auf dieser Seite erklären wir, wie Dolfwin Casino die Antigeldwäsche-Vorgaben der Malta Gaming Authority (Lizenz MGA/B2C/823/2023) umsetzt und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Dolfwin Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2023 der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterliegen wir den Money Laundering Regulations der maltesischen Rechtsordnung sowie den entsprechenden EU-Richtlinien. Unser Ziel ist einfach: Unser Angebot darf nicht zur Geldwäsche oder zur Terrorismusfinanzierung missbraucht werden.

Als Betreiber Dolfwin Gaming Ltd unterhalten wir ein benanntes AML-Programm mit einem Geldwäschereferenten (MLRO), geschulten Mitarbeitern in allen relevanten Abteilungen und dokumentierten Verfahren für Risikobewertung, Kundenprüfung und Verdachtsmeldungen. Bei begründetem Verdacht melden wir uns an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU).

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität spätestens vor der ersten Auszahlung; bei bestimmten Konstellationen (erhöhtes Risiko, auffällige Einzahlungsmuster) auch schon direkt nach der Registrierung. Die Prüfung umfasst drei Bausteine:

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (gültig, beidseitig, lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankkontoauszug oder amtliche Bestätigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Nachweis der Eigentümerschaft, z. B. Foto der Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

Ablauf der Verifizierung

In vier Schritten zur Freigabe

Die Prüfung läuft vollständig über Ihr Konto und dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, häufig deutlich schneller. So gehen Sie vor:

• 1. Laden Sie im Bereich Verifizierung Ihres Kontos die Dokumente als JPG, PNG oder PDF hoch.
• 2. Achten Sie auf vollständige, unveränderte und gut lesbare Abbildungen ohne Bearbeitung.
• 3. Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen und meldet sich bei Rückfragen per E-Mail oder Live-Chat.
• 4. Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung; Auszahlungen werden danach freigegeben.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, die der Verschwiegenheit unterliegen. Wir geben Unterlagen nur weiter, soweit es Gesetz, Gerichtsbeschluss oder die Vorgaben der MGA verlangen.

Nachweis der Mittelherkunft

Bei größeren Einzahlungen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder widersprüchlichen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht bei erhöhtem Risiko.

Als Beleg akzeptieren wir beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise (etwa für Immobilien oder Wertpapiere) oder Erbschaftsdokumente. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen ausgesetzt werden.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein, Auszahlung und Limits

Wir akzeptieren Einzahlungen über Klarna (Sofort), Paysafecard, Trustly, SEPA, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Apple Pay, Google Pay sowie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Tether. Kryptotransaktionen unterliegen denselben Prüfungen wie Fiat-Zahlungen, insbesondere bei Wechselbeziehungen zwischen Wallets.

Folgen fehlender Verifizierung

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder passen sie nicht zu den Kontodaten, kann das konkrete Folgen haben. Wir handeln dabei immer verhältnismäßig und informieren Sie vorab.

Unstimmigkeiten wie abweichende Namen, mehrere Konten pro Person oder Dritteinzahlungen auf Ihr Konto werten wir als erhöhtes Risiko. In solchen Fällen kann die Auszahlung so lange verweigert oder rückabgewickelt werden, bis die Klärung abgeschlossen ist. Bei schweren Verstößen, etwa gefälschten Dokumenten, schließen wir das Konto, bewahren einzahlungszahlige Beträge ein, bis die rechtmäßige Eigentümerschaft belegt ist, und melden den Vorgang an die FIAU.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäß maltesischem Recht mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die gesetzliche Nachweispflicht gegenüber der MGA und der FIAU. Danach löschen wir die Daten, sofern keine längere Aufbewahrungspflicht besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern. Wenden Sie sich dafür an [email protected]; unser Team ist rund um die Uhr für Sie erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Dolfwin Casino?

In der Regel bis zu 48 Stunden ab Upload vollständiger und lesbarer Dokumente, häufig deutlich schneller.

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren?

Spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei erhöhtem Risiko oder auffälligen Einzahlungsmustern können wir die Prüfung auch direkt nach der Registrierung anfordern.

Warum zahlt ihr nicht auf ein anderes Konto aus?

Auszahlungen erfolgen auf demselben Weg wie die Einzahlung, damit nachvollziehbar ist, dass das Geld derselben Person gehört. Nur Differenzbeträge, etwa bei Krypto, zahlen wir per Banküberweisung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei dauerhafter Verweigerung oder Unstimmigkeiten können wir das Konto einschränken oder schließen.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Zugriff haben nur befugte Compliance-Mitarbeiter; eine Weitergabe erfolgt ausschließlich bei gesetzlicher Pflicht, etwa gegenüber der MGA oder FIAU.